Ξέπλυμα βρώμικου χρήματος και χρηματοδότηση της τρομοκρατίας: διαδικασίες πρόληψης και αντιμετώπισης στο ελληνικό τραπεζικό σύστημα

Abstract

Στην παρούσα μελέτη επιχειρείται μια ολοκληρωμένη παρουσίαση του σύγχρονου φαινομένου του «ξεπλύματος μαύρου χρήματος» και της χρηματοδότηση της τρομοκρατίας μέσω του τραπεζικού συστήματος. Συγκεκριμένα, θα ασχοληθούμε με την ανάλυση αυτού του φαινομένου στο πλαίσιο του ελληνικού τραπεζικού συστήματος. Θα αναλυθεί το τι ορίζουμε ως «μαύρο χρήμα» για το πώς αυτό αποκτάται και πώς αποκρύπτεται, γιατί οι αρχές της κάθε χώρας προσπαθούν να το πατάξουν και γιατί οι έχοντες το «μαύρο χρήμα» προσπαθούν να το εισάγουν και με ποιους τρόπους στο τραπεζικό σύστημα. Θα δοθεί ο ορισμός για τη χρηματοδότηση τη τρομοκρατίας και πώς η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας συνδέεται με το «μαύρο χρήμα» και γιατί όλοι τους (είτε είναι φοροφυγάδες είτε εγκληματικές οργανώσεις ή τρομοκράτες) έχουν σαν στόχο τη νομιμοποίηση του «μαύρου χρήματος». Επίσης, θα διερευνηθούν οι τρόποι με τους οποίους η ελληνική κυβέρνηση προσπαθεί να αποτρέψει τη χρησιμοποίηση του ελληνικού χρηματοπιστωτικού συστήματος για το «ξέπλυμα μαύρου χρήματος» και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Θα αναλυθούν τα μέτρα προστασίας και το θεσμικό πλαίσιο που τα διέπει, θα εξεταστεί εάν επαρκούν και θα καταλήξουμε σε συμπεράσματα για το αν το ελληνικό χρηματοπιστωτικό σύστημα ακολουθεί όλους τους διεθνείς κανόνες για το «ξέπλυμα βρώμικου χρήματος» και χρηματοδότηση της τρομοκρατίας ή αν υπολείπεται σε σχέση με τα αντίστοιχα χρηματοπιστωτικά συστήματα των άλλων ανεπτυγμένων «Δυτικών» χωρών.